Quel est le prix d’une assurance habitation en 2021 ?

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation en France ?

Le prix moyen d’une assurance habitation en France est de 216€ pour un appartement et de 372€ pour une maison, d’après le dernier baromètre des prix lesfurets.

Sur lesfurets, nous étudions environ 700 000 tarifs d’assurance habitation tous les mois dans toute la France, et nous les segmentons, entre autres, selon votre type d’occupation (propriétaire ou locataire) et votre zone géographique (par région et par ville).

Le conseil de François !

Parce qu’il est normal de vouloir savoir combien coûte une assurance habitation selon sa situation personnelle, voici 3 tableaux qui vous permettront de vous faire une idée des tarifs pouvant vous être proposés en fonction de votre profil.

Prix moyen d’une assurance habitation pour locataire et propriétaire

Voici les prix d’assurance habitation locataire et les prix d’assurance habitation propriétaire moyens observés par lesfurets dans les différentes régions de France.

Prix moyen d’une assurance maison et appartement par région

Vous avez ici à votre disposition à la fois les tarifs moyens proposés dans les différentes régions de France pour une assurance maison et le prix moyen pour une assurance appartement.

Prix moyen d’une assurance maison et appartement par ville

Et voici le prix moyen d’une assurance habitation (assurance maison et assurance appartement) dans les 10 plus grandes villes de France.

Le conseil de François !

Si vous cherchez le prix moyen d’une assurance habitation pour d’autres villes, ou des tarifs d’assurance habitation en fonction d’autres critères (type de bien, nombre de pièces, superficie, résidence principale ou secondaire…), vous pouvez consulter notre baromètre des prix de l’assurance habitation près de chez vous, qui vous propose gratuitement toutes ces données.

Évolution du prix de l’assurance habitation en France par année

L’assurance habitation a vu son prix augmenter de manière exponentielle en France lors des dernières années. Le coût de l’assurance habitation a même augmenté de 34% de 2010 à 2020, d’après la Fédération française de l’Assurance.

Cette augmentation des prix de l’assurance habitation perdure sur les toutes dernières années. Une étude du cabinet Fact & Figures est disponible de manière détaillée dans cet article lesfurets qui vous permet de limiter l’impact de la hausse des coûts de l’assurance habitation sur votre contrat. Vous y apprendrez que les tarifs de l’assurance habitation ont subi une hausse moyenne comprise entre 1% et 2% de 2018 à 2019. Puis, une nouvelle majoration des coûts de l’assurance habitation de 0,9% a été notée entre 2019 et 2020.

Le cabinet estimait également qu’une augmentation de tarif de l’assurance habitation de 1,5% à 2% aurait lieu sur l’ensemble de l’année 2021. Ce niveau d’augmentation sur 2021 a été confirmé par les derniers chiffres de l’UFC-Que Choisir, qui projette un taux d’augmentation annuel de 2%.

D’ailleurs, les prix de l’assurance habitation risquent d’augmenter de 1 à 1,5% en 2022.

Comment est fixé le prix d’une assurance habitation ?

Le prix d’une assurance habitation dépend de plusieurs critères communs à tous les assureurs :

• Votre profil d’assuré : propriétaire ou locataire, nombre de sinistres passés…
• Le type de logement à assurer : maison ou appartement
• La surface du logement et le montant total des meubles et objets de valeur à assurer dans le logement
• La zone géographique de votre logement : ville, région…
• Le niveau de garantie que vous demandez : de base, intermédiaire ou complète

Le conseil de François !

En général, plus votre logement et votre profil présentent de risques, et plus le tarif de votre assurance habitation sera élevé. Vous devez aussi noter que le prix moyen d’une assurance habitation est plus haut pour un propriétaire que pour un locataire, mais aussi pour une maison à assurer que pour un appartement.

En plus, chaque assurance a sa propre politique tarifaire, et certaines offres d’assurance habitation similaires peuvent afficher un prix différent, en fonction de la réputation de l’assureur, du niveau de son service client…

Comment faire des économies sur le prix de votre assurance habitation avec lesfurets ?

Le comparateur d’assurance habitation lesfurets vous permet de trouver l’offre adaptée à vos besoins en termes de garanties, et au meilleur prix ! Cet outil vous liste en effet toutes les offres correspondantes aux garanties que vous souhaitez par ordre de prix d’assurance habitation, de la moins chère à la plus chère.

Vous pouvez aussi faire des économies sur le coût de votre assurance habitation en :

• Réduisant le niveau de vos garanties
• Négociant avec votre assureur
• Sécurisant votre domicile (installation d’un système d’alarme)

Voici un tableau de prix d’assurance habitation qui vous montre la différence de prix pouvant exister chez un même assureur entre ses différentes offres (avec des niveaux de garanties différentes) et différents profils (entre un locataire et un propriétaire, entre une maison et un appartement).

Pour info, les tarifs ci-dessous pour l’assurance habitation concernent un logement de 80 mètres carrés construit après 2015, avec moins de 10 000€ de meubles et objets de valeur, utilisé comme résidence principale par un salarié cadre de 35 ans célibataire.

Le conseil de François !

En utilisant notre comparateur, vous n’avez pas besoin de réduire votre niveau de garanties, et donc de protection, pour trouver une assurance habitation au meilleur prix !