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Carte Mastercard gratuite : du côté des banques en ligne

Mastercard est une entreprise de cartes de crédit et de paiement qui domine le marché international avec son principal concurrent, Visa. Vous pourriez cependant privilégier Mastercard et vouloir disposer d’une carte à moindre frais. Nous vous expliquons donc comment obtenir une carte Mastercard .

Afin de ne pas payer une carte 40€, voire jusqu’à 130€ pour la version Gold Mastercard et 300€ pour la World Elite auprès d’un établissement traditionnel, nous vous proposons de vous tourner vers les offres des banques en ligne.

Sous quelques conditions, celles-ci vous proposent d’obtenir une carte Mastercard gratuite. Cependant, elle n’est pas disponible auprès de toutes les banques en ligne. Fortuneo et ING sont ainsi les seules à proposer différentes cartes du réseau Mastercard.

Les cartes Mastercard gratuites chez Fortuneo

Présente à deux reprises dans notre classement des meilleures offres des banques en ligne, Fortuneo se distingue par la largeur de son offre de services gratuits. Elle propose notamment 3 cartes Mastercard gratuites différentes.

Nous vous proposons de distinguer, pour chacune, leurs conditions d’accès, leurs plafonds de retrait et de paiement, mais également les frais qui peuvent s’appliquer si vous ne répondez pas aux attentes d’utilisation garantissant la gratuité de la carte.

Les différentes cartes Mastercard gratuites de Fortuneo :

Conditions de revenus Conditions d’utilisation pour la gratuité Plafonds de retrait Plafonds de paiement
Carte Mastercard classique Gagner 1.200€ nets mensuels ou disposer de 5.000€ d’épargne chez Fortuneo Utiliser sa carte au moins une fois par mois ou être facturé 3€ 7 retraits par jour, 10 par semaine dans la limite de 500€ 15 paiements par jour, 30 par semaine dans la limite de 1.500€
Carte Gold Mastercard Gagner 1.800€ nets mensuels ou disposer de 10.000€ d’épargne chez Fortuneo Utiliser sa carte au moins une fois par mois ou être facturé 5€ 7 retraits par jour dans la limite de 900€, 10 par semaine dans la limite de 1000€ 20 paiements par jour, 30 par semaine dans la limite de 2.000€
Carte World Elite Mastercard Gagner 4.000€ nets mensuels et les domicilier chez Fortuneo Verser 4.000€ sur son compte chaque mois ou être facturé 50€ par trimestre 7 retraits par jour dans la limite de 900€, 49 par semaine dans la limite de 1.600€ 30 paiements par jour, 30 par semaine dans la limite de 3.000€
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La carte Mastercard gratuite proposé par ING

Avec Fortuneo, ING est l’autre banque en ligne qui propose une carte Mastercard. Elle n’en présente cependant qu’une, la Gold Mastercard. Celle-ci est gratuite pour l’utilisateur dès lors qu’il verse au moins 1.200€ sur son compte chaque mois. Au choix, il peut également justifier d’une épargne de 5.000€ chez ING.

Sans au moins un de ces critères, la carte Mastercard gratuite sera facturée 5€ par mois, soit 60€ par an. Comptez 130€ dans une banque traditionnelle pour le même type de carte bancaire.

Carte Mastercard gratuite : quels frais annexes ?

Si nous avons vu que la différence de coût entre banques de réseau et banques en ligne comme Fortuneo et ING est marqué, il l’est encore plus au niveau des frais annexes.

Les frais annexes correspondent à tous les autres frais liés à l’utilisation d’une carte Mastercard gratuite, en dehors des cotisations qui, elles, sont gratuites.

Sont notamment à prendre en compte :

  • Les frais annexes liés aux retraits. Les banques traditionnelles ont en effet tendance à appliquer des frais lorsque vous retirez de l’argent dans une banque concurrente. Ces frais s’élèvent en moyenne à 1 € par retrait, et sont souvent gratuits avec les banques en ligne.
  • Les frais annexes liés aux voyages à l’étranger. La plupart des banques appliquent des frais pour chaque paiement ou chaque retrait effectué dans une devise étrangère. Les banques en ligne sont généralement moins gourmandes que les banques traditionnelles, avec des frais de 2 % en moyenne.
  • Les frais annexes liés à la perte ou au vol de la carte Mastercard gratuite. Ces frais incluent les frais d’opposition et d’envoi, et sont de l’ordre de 15 € chez les banques traditionnelles. La plupart des banques en ligne ne facturent pas ce service.
  • Les autres frais annexes. Les banques facturent de nombreux services supplémentaires tels que la réédition du code de carte Mastercard gratuite, l’envoi postal de la carte, la personnalisation du visuel (10 € en moyenne), etc. Des services qui s’avèrent bien souvent gratuits avec les banques en ligne.

À la différence de leurs homologues, les banques en ligne qui proposent des cartes Mastercard gratuite ne facturent pas de frais de tenue de compte.

En plus de ne pas avoir à payer de cotisation annuelle, vous n’aurez également pas de frais sur les retraits dans un distributeur d’une autre banque, ni en ce qui concerne l’assurance perte et vol d’une de ces cartes Mastercard gratuites.

L’envoi de la carte coûte également moins cher avec les néobanques, puisque la plupart vous proposeront de recevoir une carte Mastercard gratuitement chez vous, sans frais postaux.

Le conseil d'Hervé !
Attention cependant, vous aurez des frais de carte inactive à régler si vous restez trop longtemps sans utiliser votre carte Mastercard gratuite. Ceux-ci sont différents des frais de compte inactif, mais sont à surveiller de prêt pour ne pas avoir de mauvaise surprise à la fin du mois.

Trouver sa carte Mastercard avec lesfurets

Dès maintenant, n’hésitez pas à utiliser notre comparateur d’offres des banques en ligne pour vous procurer une carte bancaire gratuite qui conviendra à votre profil de consommateur.

Pour vous, il recensera toutes les offres du marché des cartes bancaires et vous permettra d’avoir une vision d’ensemble de la gratuité des services proposés, ainsi qu’une vision plus précise sur le montant de tous les frais annexes.

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    2 commentaire(s)

    1. Diallo

      Comment peux je obtenir mon numero bancaire svp?

      1. Tim, service client lesfurets

        Bonjour,

        Votre numéro de compte à 11 chiffres est indiqué sur :

        – Un des relevés d’identité bancaire de votre carnet de chèques,

        – un relevé d’identité bancaire édité sur un distributeur grâce à votre carte bancaire,

        – votre relevé de compte.

        En espérant avoir pu vous aider, à bientôt sur lesfurets 🙂

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