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Le prêt immobilier AXA Banque :
conditions, avis, taux en 2022

Votre projet immobilier nécessite la souscription d’un crédit et vous recherchez la meilleure offre auprès des banques ? C’est le moment de vous faire un avis sur le prêt immobilier AXA afin de déterminer si vous devez choisir cet établissement de crédit pour obtenir les meilleures conditions et réduire le coût total de votre emprunt.

Description du prêt immobilier chez AXA

AXA est un groupe français spécialiste de l’assurance qui a diversifié son offre depuis sa création en 1816. Aujourd’hui, AXA vous propose des services bancaires, et notamment des prêts immobiliers pour donner vie à vos projets.

Le prêt immobilier chez AXA en résumé
Objets du crédit Types de bien Nature du crédit Durées de remboursement Taux d'intérêt 
  • Acquisition
  • Résidence principale
  • Résidence secondaire
  • Investissement locatif
  • Crédit amortissable
  • Crédit relais
  • De 6 à 25 ans
  • Taux fixes

Il est nécessaire, avant toute souscription d’un prêt immobilier chez AXA, de connaître le taux d’intérêt de cette banque afin de vous assurer de faire le meilleur choix. Une simulation de prêt immobilier AXA s’impose pour y voir plus clair. Vous pourrez ensuite comparer son offre au baromètre des taux d’intérêt 2022. Les taux actuels sont les suivants.

Durée d'emprunt Taux bas Taux médian
7 ans 0,69 % 1,19 %
10 ans 0,69 % 1,33 %
15 ans 0,95 % 1,52 %
20 ans 1,10 % 1,64 %
25 ans 1,25 % 1,77 %

Exemple représentatif

Exemple : pour un prêt immobilier d’un montant total de 200 000 € décaissé en une seule fois, d’une durée de 20 ans, le remboursement s’effectue en 240 mensualités de 965,09 €, assurance décès invalidité obligatoire comprise.

  • Taux Annuel Effectif Global (TAEG) fixe : 1,94 %.
  • Taux débiteur fixe de 1,50 %.
  • Coût total du crédit : 34 251,60 €.
  • Montant total dû de 234 251,60€.

Le coût standard de l’assurance emprunteur est de 24,66 € par mois et s’ajoute à l’échéance de remboursement du crédit. Le coût de l’assurance peut varier en fonction de votre situation personnelle. Le montant total dû par l’emprunteur, au titre de l’assurance, sur la durée totale du prêt sera de 5 918,40 € pour un Taux Annuel Effectif de l’Assurance (TAEA) de 0,27%.

Quels sont les avis concernant AXA ?

Comme pour de nombreux établissements bancaires et organismes de crédit, les avis sur le prêt immobilier d’AXA sont partagés. Le service client est un vrai plus, les clients sont accompagnés par des professionnels à l’écoute. En revanche, les taux ne sont pas les plus attractifs du marché : comparer les offres s’impose pour vous assurer de trouver les meilleures conditions de prêt.

AXA prêt immobilier avis : à retenir
Avantages Inconvénients
  • Service client réactif
  • Possibilité de moduler les échéances dès la 2ème année
  • Possibilité de financer différents projets
  • Des taux pas nécessairement attractifs
  • Des frais de dossier un peu élevés (800 €)
  • Offre limitée de crédits immobiliers
Notes AXA

App Store : 4/5

Google Play : 2,9/5

Quelles sont les conditions de remboursement d’un prêt chez AXA ?

Peut-on moduler les échéances de prêt immobilier chez AXA ? Oui, cela peut s’envisager, il faut toutefois attendre la 2eme année pour le faire. AXA propose une première modulation gratuite, un point positif qui permet d’adapter vos mensualités de prêt à votre situation et ainsi d’éviter une situation de surendettement. Vous pouvez aussi revoir vos mensualités à la hausse si votre situation s’améliore et que vous souhaitez réduire la durée du prêt.

Les modalités de remboursement à AXA
Prêt amortissable

Le crédit immobilier AXA se rembourse par échéances mensuelles constantes durant toute la durée de l'emprunt.

Il est possible de moduler les échéances à la hausse ou à la baisse après un an d'amortissement. La première modulation est gratuite, les autres sont payantes.

Prêt relais

Votre crédit relais ou revente se rembourse par des échéances mensuelles comprenant, pendant la période de différé total (différé d'intérêts et d'amortissement) de 24 mois maximum le montant des cotisations d'assurance emprunteur uniquement. À l'issue de cette période, vous devez rembourser le capital restant dû intégralement (correspondant au capital initial majoré des intérêts échus).

Renégocier son prêt avec AXA

Il est possible de renégocier un prêt immobilier chez AXA, même si cela n’est pas toujours intéressant. Des frais de dossier sont appliqués, la différence de taux doit être réellement bénéfique. De plus, la renégociation est plus intéressante en début de prêt lorsque vous remboursez une grande partie de vos intérêts. Une simulation de prêt immobilier AXA s’impose pour y voir plus clair.

Vous pouvez aussi imaginer un rachat de votre prêt immobilier AXA par un autre organisme, s’il vous propose un taux bien plus bas, afin de réduire le coût total de votre emprunt.

Et si AXA refuse mon prêt immobilier ?

AXA peut refuser votre demande de financement et n’est pas dans l’obligation de se justifier.

Le haut conseil de stabilité financière (HCSF) impose des règles pour l’obtention des crédits immobiliers. Les emprunteurs ne doivent pas rembourser sur plus de 25 ans (27 ans pour une vente sur plan) et doivent respecter un taux d’endettement de 35 % au maximum. Rassurez-vous, si votre profil est favorable (revenus suffisants et réguliers notamment), vous pouvez accéder au prêt, même avec un taux d’endettement légèrement supérieur.

Pour vous assurer d’obtenir votre prêt immobilier AXA, voici quelques conseils :

  • Évitez tout découvert
  • Épargnez
  • Augmentez votre apport personnel
  • Remboursez un crédit conso en cours
  • Faites appel à un courtier pour bénéficier du meilleur taux.

Utilisez notre simulateur pour connaître votre capacité d’emprunt.

Se tourner vers lesfurets pour faire sa simulation AXA

Vous souhaitez faire une simulation de prêt immobilier avec AXA ? Notre outil en ligne vous permet, dans un premier temps, de connaître les conditions de prêt de cette banque, puis de la comparer aux autres offres en cours. Grâce à notre comparateur simple, rapide et gratuit, vous obtenez le meilleur taux et réduisez le coût de votre crédit, et donc de vos mensualités.

LesFurets.com - François

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