Votre projet immobilier nécessite la souscription d’un crédit et vous recherchez la meilleure offre auprès des banques ? C’est le moment de vous faire un avis sur le prêt immobilier AXA afin de déterminer si vous devez choisir cet établissement de crédit pour obtenir les meilleures conditions et réduire le coût total de votre emprunt.
AXA est un groupe français spécialiste de l’assurance qui a diversifié son offre depuis sa création en 1816. Aujourd’hui, AXA vous propose des services bancaires, et notamment des prêts immobiliers pour donner vie à vos projets.
| Le prêt immobilier chez AXA en résumé | ||||
| Objets du crédit | Types de bien | Nature du crédit | Durées de remboursement | Taux d'intérêt |
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Il est nécessaire, avant toute souscription d’un prêt immobilier chez AXA, de connaître le taux d’intérêt de cette banque afin de vous assurer de faire le meilleur choix. Une simulation de prêt immobilier AXA s’impose pour y voir plus clair. Vous pourrez ensuite comparer son offre au baromètre des taux d’intérêt 2022. Les taux actuels sont les suivants.
| Durée d'emprunt | Taux bas | Taux médian |
| 7 ans | 0,69 % | 1,19 % |
| 10 ans | 0,69 % | 1,33 % |
| 15 ans | 0,95 % | 1,52 % |
| 20 ans | 1,10 % | 1,64 % |
| 25 ans | 1,25 % | 1,77 % |
Exemple : pour un prêt immobilier d’un montant total de 200 000 € décaissé en une seule fois, d’une durée de 20 ans, le remboursement s’effectue en 240 mensualités de 965,09 €, assurance décès invalidité obligatoire comprise.
Le coût standard de l’assurance emprunteur est de 24,66 € par mois et s’ajoute à l’échéance de remboursement du crédit. Le coût de l’assurance peut varier en fonction de votre situation personnelle. Le montant total dû par l’emprunteur, au titre de l’assurance, sur la durée totale du prêt sera de 5 918,40 € pour un Taux Annuel Effectif de l’Assurance (TAEA) de 0,27%.
Comme pour de nombreux établissements bancaires et organismes de crédit, les avis sur le prêt immobilier d’AXA sont partagés. Le service client est un vrai plus, les clients sont accompagnés par des professionnels à l’écoute. En revanche, les taux ne sont pas les plus attractifs du marché : comparer les offres s’impose pour vous assurer de trouver les meilleures conditions de prêt.
| AXA prêt immobilier avis : à retenir | |
| Avantages | Inconvénients |
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| Notes AXA | |
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App Store : 4/5 Google Play : 2,9/5 |
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Peut-on moduler les échéances de prêt immobilier chez AXA ? Oui, cela peut s’envisager, il faut toutefois attendre la 2eme année pour le faire. AXA propose une première modulation gratuite, un point positif qui permet d’adapter vos mensualités de prêt à votre situation et ainsi d’éviter une situation de surendettement. Vous pouvez aussi revoir vos mensualités à la hausse si votre situation s’améliore et que vous souhaitez réduire la durée du prêt.
| Les modalités de remboursement à AXA | |
| Prêt amortissable | |
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Le crédit immobilier AXA se rembourse par échéances mensuelles constantes durant toute la durée de l'emprunt. Il est possible de moduler les échéances à la hausse ou à la baisse après un an d'amortissement. La première modulation est gratuite, les autres sont payantes. |
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| Prêt relais | |
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Votre crédit relais ou revente se rembourse par des échéances mensuelles comprenant, pendant la période de différé total (différé d'intérêts et d'amortissement) de 24 mois maximum le montant des cotisations d'assurance emprunteur uniquement. À l'issue de cette période, vous devez rembourser le capital restant dû intégralement (correspondant au capital initial majoré des intérêts échus). |
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Il est possible de renégocier un prêt immobilier chez AXA, même si cela n’est pas toujours intéressant. Des frais de dossier sont appliqués, la différence de taux doit être réellement bénéfique. De plus, la renégociation est plus intéressante en début de prêt lorsque vous remboursez une grande partie de vos intérêts. Une simulation de prêt immobilier AXA s’impose pour y voir plus clair.
Vous pouvez aussi imaginer un rachat de votre prêt immobilier AXA par un autre organisme, s’il vous propose un taux bien plus bas, afin de réduire le coût total de votre emprunt.
AXA peut refuser votre demande de financement et n’est pas dans l’obligation de se justifier.
Le haut conseil de stabilité financière (HCSF) impose des règles pour l’obtention des crédits immobiliers. Les emprunteurs ne doivent pas rembourser sur plus de 25 ans (27 ans pour une vente sur plan) et doivent respecter un taux d’endettement de 35 % au maximum. Rassurez-vous, si votre profil est favorable (revenus suffisants et réguliers notamment), vous pouvez accéder au prêt, même avec un taux d’endettement légèrement supérieur.
Pour vous assurer d’obtenir votre prêt immobilier AXA, voici quelques conseils :
Utilisez notre simulateur pour connaître votre capacité d’emprunt.
Vous souhaitez faire une simulation de prêt immobilier avec AXA ? Notre outil en ligne vous permet, dans un premier temps, de connaître les conditions de prêt de cette banque, puis de la comparer aux autres offres en cours. Grâce à notre comparateur simple, rapide et gratuit, vous obtenez le meilleur taux et réduisez le coût de votre crédit, et donc de vos mensualités.
Retrouvez nos guides conseils ainsi que les dernières actualités du monde du prêt immobilier.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
La Caisse d’Épargne, intégrée au groupe BPCE depuis 2009, a vu le jour en 1818 sous la forme d’une première Caisse d'Épargne et de Prévoyance à Paris. Le réseau intègre aujourd’hui plus de 4.000 agences réparties au sein de 14 grandes caisses régionales. Vous souhaitez y souscrire un crédit immobilier ? Les conditions proposées peuvent différer significativement d’une région à l’autre, mais sont souvent compétitives.
Lancée en 2005 et 2006, Boursorama Banque s’impose comme l’une des premières banques 100 % en ligne en France. Cette filiale de la Société Générale propose, dès sa création, une offre de crédit immobilier qui complète ses services et la distingue de ses principaux concurrents.
Fondée en 2006, la Banque Postale a repris l’intégralité des services financiers du groupe public La Poste, dont elle demeure une filiale à 100 %. Connue avant tout pour ses services bancaires de proximité dans les bureaux de poste, l’enseigne a également diversifié son activité vers le financement de projet et notamment le crédit immobilier.
Le Crédit industriel et commercial a vu le jour en 1859. Cette banque compte 5,2 millions de clients, dont 4,2 millions de particuliers. 1.874 points de vente en France et 20.092 collaborateurs vous accueillent. Vous envisagez de souscrire un crédit immobilier dans cette banque ? Peut-être souhaitez-vous avant toute chose connaître le taux de prêt immobilier 2022 du CIC pour vous faire un avis ? Si tel est le cas, sachez qu’il n’existe pas de taux standard. Celui-ci va principalement dépendre de votre profil d’emprunteur, les conseillers du CIC proposent des solutions au cas par cas.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
