Banque en ligne, Boursorama Banque propose à ses clients une offre de crédit immobilier pour réaliser tous leurs projets. Vous souhaitez en savoir plus sur le prêt immobilier Boursorama Banque et vous faire un avis avant de vous lancer ? Ce guide est fait pour vous.
Boursorama Banque a vu le jour en 1995. Cette filiale de la Société Générale est classée banque la moins chère depuis 2009 sur les profils « jeune actif », « cadre », « cadre supérieur » et « employé ».
L’offre de prêt immobilier Boursorama Banque est 100 % en ligne et permet d’obtenir une réponse immédiate. Boursorama Banque n’exige pas la domiciliation de vos revenus et ne demande pas d’apport personnel pour la souscription d’un prêt immobilier.
| Le prêt immobilier à Boursorama Banque en résumé | ||||
| Objets du crédit | Types de bien | Nature du crédit | Durées de remboursement | Taux d'intérêt |
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Vous savez à présent quels prêts propose Boursorama Banque ? Il est intéressant, avant de donner vie à votre projet, de connaître le taux de prêt immobilier Boursorama Banque. Il est variable selon la durée d’emprunt.
| Durée d'emprunt | Taux bas | Taux médian |
| 7 ans | 0,50 % | 0,99 % |
| 10 ans | 0,60 % | 1,10 % |
| 15 ans | 0,80 % | 1,30 % |
| 20 ans | 0,90 % | 1,42 % |
| 25 ans | 1 % | 1,58 % |
*Taux au 1er mai 2022
Pour un prêt classique Boursorama Banque de 350 000 € sur 20 ans au TAEG annuel fixe de 1,64 % (frais de garantie inclus) qui correspond à un crédit amortissable (taux débiteur fixe de 1,40 %), pour l'acquisition d'une résidence principale avec l'ouverture d'un compte bancaire Boursorama Banque, un investisseur de moins de 31 ans remboursera 240 mensualités de 1 690,36 € incluant l'assurance décès invalidité incapacité obligatoire (calculée pour un emprunteur de moins de 31 ans).
Coût total du crédit (intérêts + assurance obligatoire) : 51 486,40 €
Montant total dû (capital + intérêts + assurance obligatoire) : 401 486,40 €
Vous avez besoin de vous faire un avis sur le prêt immobilier Boursorama Banque ? Vous devez savoir que cette banque en ligne offre de nombreux avantages. Son offre digitale vous permet de faire une demande de prêt immobilier de manière simple et rapide avec une réponse immédiate, idéal pour les porteurs de projet particulièrement pressés. Chez Boursorama Banque, 25 % des crédits immobiliers sont accordés sans intervention d’un conseiller, ce chiffre parle de lui-même.
Autre chiffre très évocateur : selon une enquête Satisfactory, Boursorama Banque a reçu la note de 4,3/5. Les avis clients sur Boursorama Banque sont très positifs.
Des frais compétitifs, des taux attractifs, des conditions souples, le prêt immobilier chez Boursorama Banque pourrait bien répondre à votre besoin.
| Boursorama Banque prêt immobilier avis : à retenir | |
| Avantages | Inconvénients |
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| Notes Boursorama Banque | |
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App Store : 4,8/5 Google Play : 4,8/5 |
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Boursorama Banque propose un crédit immobilier à taux fixe avec des mensualités constantes. Toutefois, souscrire un prêt immobilier pose de nombreuses questions. C’est un engagement important sur une période relativement longue, personne n’est à l’abri d’un coup dur pendant la période de remboursement. Peut-on moduler les échéances de son prêt chez Boursorama Banque en cas de difficultés financières ? Oui, vous pouvez envisager la suspension de vos échéances à compter du 13e mois de la période d’amortissement. Il est possible de suspendre au maximum 2 échéances sur la durée d’emprunt.
| Les modalités de remboursement à Boursorama Banque | |
| Prêt amortissable | |
| Pendant la période de différé d'amortissement | Pendant la période d'amortissement |
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Différé partiel : remboursement des intérêts et des primes d'assurance groupe, le cas échéant Cas des déblocages successifs en période de différé : la capitalisation des intérêts se fait en différé |
La période d'amortissement débute :
Pendant la période d'amortissement : remboursement du capital et des intérêts |
| Prêt relais | |
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Une période de différé de paiement des intérêts peut être prévue. Pendant cette période, seules les primes d'assurance sont perçues, le cas échéant. Les intérêts reportés sont capitalisés annuellement. Le remboursement du capital intervient au plus tard à la date d'échéance contractuelle du prêt. S'il intervient avant cette date, aucune indemnité de remboursement anticipé n'est due. En cas de remboursement partiel, les échéances postérieures sont réduites proportionnellement. |
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Oui, le prêt immobilier Boursorama Banque peut être remboursé de manière anticipée, partiellement ou totalement.
Chez Boursorama Banque, le remboursement anticipé d’un prêt immobilier n’engendre des frais qu’en cas de rachat de prêt par une banque concurrente. Dans le cas contraire, l’indemnité de remboursement anticipé est égale à une semestrialité d’intérêts du capital remboursé plafonnée à 3 % du capital restant dû avant le remboursement.
Le délai de réponse pour un prêt immobilier Boursorama Banque est on ne peut plus rapide, la réponse est immédiate. Toutefois, cela reste un accord de principe et une étude de votre dossier est nécessaire pour s’assurer de votre capacité d’emprunt.
Le délai moyen pour obtenir une décision définitive est de 3 semaines si vous avez téléchargé tous les documents demandés par Boursorama Banque. Comptez ensuite une semaine supplémentaire pour recevoir votre offre de prêt si la décision est positive.
L’offre de crédit est valable durant 30 jours à compter de sa réception.
Pour obtenir un crédit immobilier Boursorama Banque, les étapes sont les suivantes :
Faire une simulation de prêt immobilier Boursorama Banque vous permet d’avoir une vision plus claire de la faisabilité de votre projet.
Boursorama Banque offre la possibilité de renégocier votre prêt immobilier. Vous devez, pour ce faire, contacter le service client. Selon votre profil, il sera peut-être envisageable de revoir votre taux de crédit immobilier. Toutefois, la renégociation d’un prêt immobilier engendre des frais. Une simulation de prêt immobilier avec Boursorama Banque s’impose donc pour être certain de faire le meilleur choix.
En 2022, de nouvelles règles s’imposent pour obtenir un prêt immobilier chez Boursorama Banque ou dans toute autre banque. Le Haut Conseil de stabilité financière (HCSF) impose aux banques :
Les banques disposent d’une marge de manœuvre, 20 % des dossiers peuvent faire l’objet d’exceptions si elles jugent que la situation financière des emprunteurs leur permet d’assumer, par exemple, un taux d’endettement supérieur à 35 %.
Aussi, Boursorama Banque peut parfaitement refuser le financement de votre projet immobilier si cette banque en ligne juge qu’un tel crédit vous mettrait en difficulté et que le risque de non-remboursement est important. Pas d’inquiétude pour autant, un refus de Boursorama Banque ne signifie pas qu’aucune banque n’acceptera de vous octroyer un crédit immobilier.
En cas de refus, la banque n’est pas tenue de se justifier. Si votre demande de prêt n’est pas acceptée, découvrez quelques conseils pour optimiser vos chances de donner vie à votre projet immobilier :
Vous souhaitez gagner du temps et utiliser un outil gratuit et sans engagement pour faire une simulation de prêt immobilier Boursorama Banque et le comparer à la concurrence ? Utilisez notre comparateur de prêts immobiliers.
Cette solution en ligne vous permet d’avoir une vision plus précise de ce que propose Boursorama Banque en termes de prêts immobiliers et de taux auxquels vous pouvez prétendre.
Retrouvez nos guides conseils ainsi que les dernières actualités du monde du prêt immobilier.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
La Caisse d’Épargne, intégrée au groupe BPCE depuis 2009, a vu le jour en 1818 sous la forme d’une première Caisse d'Épargne et de Prévoyance à Paris. Le réseau intègre aujourd’hui plus de 4.000 agences réparties au sein de 14 grandes caisses régionales. Vous souhaitez y souscrire un crédit immobilier ? Les conditions proposées peuvent différer significativement d’une région à l’autre, mais sont souvent compétitives.
Lancée en 2005 et 2006, Boursorama Banque s’impose comme l’une des premières banques 100 % en ligne en France. Cette filiale de la Société Générale propose, dès sa création, une offre de crédit immobilier qui complète ses services et la distingue de ses principaux concurrents.
Fondée en 2006, la Banque Postale a repris l’intégralité des services financiers du groupe public La Poste, dont elle demeure une filiale à 100 %. Connue avant tout pour ses services bancaires de proximité dans les bureaux de poste, l’enseigne a également diversifié son activité vers le financement de projet et notamment le crédit immobilier.
Le Crédit industriel et commercial a vu le jour en 1859. Cette banque compte 5,2 millions de clients, dont 4,2 millions de particuliers. 1.874 points de vente en France et 20.092 collaborateurs vous accueillent. Vous envisagez de souscrire un crédit immobilier dans cette banque ? Peut-être souhaitez-vous avant toute chose connaître le taux de prêt immobilier 2022 du CIC pour vous faire un avis ? Si tel est le cas, sachez qu’il n’existe pas de taux standard. Celui-ci va principalement dépendre de votre profil d’emprunteur, les conseillers du CIC proposent des solutions au cas par cas.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
