Vous recherchez le meilleur financement pour votre projet immobilier ? Groupama vous propose un prêt immobilier, prenez quelques minutes pour étudier l'offre de cette banque et déterminer si cet organisme de crédit sera le partenaire de vos économies.
Groupama est une marque d’assurance qui propose aussi des solutions de financement pour ses clients. Aussi, au-delà du prêt immobilier Groupama, vous pouvez souscrire un prêt personnel pour financer tous vos projets. Groupama propose également des prêts affectés pour financer votre prochain véhicule.
| Le prêt immobilier chez Groupama en résumé | ||||
| Objets du crédit | Types de bien | Nature du crédit | Durées de remboursement | Taux d'intérêt |
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Avant de souscrire un contrat de prêt, vous devez vous intéresser tout particulièrement au taux d’intérêt proposé par chaque banque. Vous souhaitez connaître le taux de prêt immobilier de Groupama ? La solution est de faire une simulation de crédit et de comparer son offre au baromètre des taux d’intérêt des crédits immobiliers en 2022.
| Durée d'emprunt | Taux bas | Taux médian |
| 7 ans | 0,69 % | 1,19 % |
| 10 ans | 0,69 % | 1,33 % |
| 15 ans | 0,95 % | 1,52 % |
| 20 ans | 1,10 % | 1,64 % |
| 25 ans | 1,23 % | 1,77 % |
Taux au 1er mai 2022
L’offre de prêt immobilier de Groupama n’est pas extrêmement complète et ne répond pas à tous les besoins. En revanche, vous bénéficiez d’un accompagnement de qualité et de conditions de remboursement souples en cas d’imprévu.
| Groupama prêt immobilier avis : à retenir | |
| Avantages | Inconvénients |
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| Notes Groupama | |
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App Store : 3,2/5 Google Play : 3,2/5 |
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Peut-on moduler les échéances de prêt immobilier chez Groupama ? Oui, cela est possible, à la hausse ou à la baisse. Cela vous permet de vous adapter si votre situation financière évolue ponctuellement.
| Les modalités de remboursement à Groupama | |
| Prêt amortissable | |
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Le remboursement des mensualités est fixe tout au long du crédit pour mieux anticiper votre budget grâce à un taux d’intérêt fixe. Possibilité de revoir certaines mensualités, à la hausse ou à la baisse, selon votre situation financière. |
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Oui, le remboursement anticipé est possible chez Groupama. Toutefois, cette pratique impose le paiement de frais de remboursement anticipé. Notez que ces frais ne pourront être demandés dans les cas suivants :
Lorsque vous faites une demande à Groupama pour un emprunt, le délai de réponse est d’environ 15 jours, le temps d’étudier votre dossier.
Lorsque vous recevez votre offre de prêt, vous disposez d’un délai de 30 jours pour la renvoyer signée.
Il est possible de renégocier son prêt immobilier chez Groupama. Toutefois, il faut que la différence entre votre taux d’intérêt actuel et le nouveau taux soit significative pour que cela couvre les frais engendrés par une renégociation.
D’autre part, notez que vous remboursez les intérêts en priorité en début de crédit, une renégociation n’a pas nécessairement d’intérêt en fin de prêt.
Il existe une autre solution si la renégociation n’est pas avantageuse : le rachat de votre crédit à Groupama par une autre banque. Si celle-ci vous offre de meilleures conditions et vous permet de faire des économies majeures, n’attendez pas pour réduire le montant de vos mensualités de prêt.
Groupama peut refuser votre demande financement si elle estime que votre capacité d’emprunt ne vous permet pas de rembourser votre crédit. Elle n’est pas obligée de justifier sa décision.
Au-delà de leur politique interne en matière de crédit, les banques et organismes de crédit doivent respecter les conditions d’octroi de prêt immobilier dictées par le HCSF (haut conseil de stabilité financière). Le taux d’endettement ne peut être supérieur à 35 % et la durée du prêt ne peut excéder 25 ans (27 ans en VEFA). Toutefois, si votre profil est favorable, vous ferez peut-être partie des 20 % de dossiers pour lesquels une marge de manœuvre est envisageable.
Pour mettre toutes les chances de votre côté et obtenir un crédit immobilier, suivez nos conseils :
Que vous souscriviez un prêt immobilier chez Groupama ou auprès d’un autre spécialiste du crédit, n’oubliez pas que vous pouvez bénéficier de la délégation d’assurance. Cela signifie que vous pouvez souscrire une assurance emprunteur auprès de l’assureur de votre choix, vous n’êtes pas contraint de souscrire l’assurance de prêt proposée par le prêteur. En 2022, vous pouvez même changer d’assurance de prêt immobilier à tout moment grâce à la loi Lemoine.
Groupama vous propose une assurance de prêt que vous avez tout intérêt à comparer avec les offres concurrentes pour trouver la meilleure offre et réduire le coût total de votre emprunt.
Groupama propose des tarifs compétitifs avec une assurance parmi les moins chères du marché. 0 € de frais de dossier, 5 % de réduction par emprunteur si vous empruntez en couple, sa solution est à étudier.
Les garanties proposées par l’assurance de prêt immobilier Groupama sont les suivantes selon le contrat souscrit.
Garanties de base :
Garanties complémentaires :
Garantie exonération du paiement des cotisations :
Vous souhaitez faire une simulation de prêt immobilier chez Groupama ? Faites d’une pierre deux coups et utilisez notre outil gratuit et sans engagement. Vous pourrez à la fois simuler votre prêt immobilier et comparer l’offre de Groupama à celle des organismes de crédit concurrents. L’objectif est de vous assurer de trouver l’offre de prêt la plus attractive en termes de taux pour réduire le coût de votre crédit et donc de vos mensualités, voire d’emprunter plus à mensualités égales.
Retrouvez nos guides conseils ainsi que les dernières actualités du monde du prêt immobilier.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
La Caisse d’Épargne, intégrée au groupe BPCE depuis 2009, a vu le jour en 1818 sous la forme d’une première Caisse d'Épargne et de Prévoyance à Paris. Le réseau intègre aujourd’hui plus de 4.000 agences réparties au sein de 14 grandes caisses régionales. Vous souhaitez y souscrire un crédit immobilier ? Les conditions proposées peuvent différer significativement d’une région à l’autre, mais sont souvent compétitives.
Lancée en 2005 et 2006, Boursorama Banque s’impose comme l’une des premières banques 100 % en ligne en France. Cette filiale de la Société Générale propose, dès sa création, une offre de crédit immobilier qui complète ses services et la distingue de ses principaux concurrents.
Fondée en 2006, la Banque Postale a repris l’intégralité des services financiers du groupe public La Poste, dont elle demeure une filiale à 100 %. Connue avant tout pour ses services bancaires de proximité dans les bureaux de poste, l’enseigne a également diversifié son activité vers le financement de projet et notamment le crédit immobilier.
Le Crédit industriel et commercial a vu le jour en 1859. Cette banque compte 5,2 millions de clients, dont 4,2 millions de particuliers. 1.874 points de vente en France et 20.092 collaborateurs vous accueillent. Vous envisagez de souscrire un crédit immobilier dans cette banque ? Peut-être souhaitez-vous avant toute chose connaître le taux de prêt immobilier 2022 du CIC pour vous faire un avis ? Si tel est le cas, sachez qu’il n’existe pas de taux standard. Celui-ci va principalement dépendre de votre profil d’emprunteur, les conseillers du CIC proposent des solutions au cas par cas.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
