Vous cherchez un financement pour votre projet immobilier ? Orange Bank propose un crédit immobilier, n’hésitez pas à faire une simulation afin de vous faire un avis sur le prêt immobilier de cette banque et ses conditions.
Banque en ligne française, Orange Bank n’est autre que la filiale bancaire de l’opérateur Orange. En 2017, Groupama Banque devient Orange Bank. Elle propose un prêt immobilier classique remboursable sur une durée pouvant atteindre 25 ans.
| Le prêt immobilier à Orange Bank en résumé | ||||
| Objets du crédit | Types de bien | Nature du crédit | Durées de remboursement | Taux d'intérêt |
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Il est important de connaître le taux de crédit immobilier Orange Bank avant de vous lancer. C’est un point important qui va déterminer le coût total de votre crédit. Faites une simulation de prêt immobilier avec Orange Bank et comparez les conditions avec le baromètre des taux immobiliers en 2022.
| Durée d'emprunt | Taux bas | Taux médian |
| 7 ans | 0,69 % | 1,19 % |
| 10 ans | 0,69 % | 1,33 % |
| 15 ans | 0,95 % | 1,52 % |
| 20 ans | 1,10 % | 1,64 % |
| 25 ans | 1,25 % | 1,77 % |
Taux au 1er mai 2022
Les avis sur le prêt immobilier Orange Bank sont partagés. L’absence de frais de dossier est, avouons-le, un vrai plus pour faire des économies. Les taux sont attractifs, ils méritent toutefois d’être comparés à ceux de la concurrence selon votre profil.
En revanche, on peut reprocher à Orange Bank son manque de diversité en matière d’offre de financement immobilier.
| Orange Bank prêt immobilier avis : à retenir | |
| Avantages | Inconvénients |
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| Notes Orange Bank | |
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App Store : 4,6/5 Google Play : 3,7/5 |
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Peut-on moduler les échéances de prêt immobilier chez Orange Bank ? Oui, cela est possible si votre situation évolue, vous pouvez rembourser, selon les conditions de votre contrat, des mensualités plus élevées ou, au contraire, les réduire en cas d’imprévu pour éviter une situation de surendettement.
| Les modalités de remboursement à Orange Bank | |
| Prêt amortissable | |
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Remboursement à échéances constantes avec possibilité de moduler, à la hausse ou à la baisse, selon votre situation financière. |
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Le remboursement anticipé, partiel ou total, est possible chez Orange Bank. Des indemnités de remboursement anticipé (IRA) sont facturées à hauteur d’un semestre d’intérêts sans excéder 3 % du capital restant dû.
Vous n’êtes cependant pas contraint de payer ces IRA dans les cas suivants :
Vous pouvez faire une simulation de prêt immobilier avec Orange Bank en remplissant un formulaire en ligne. Vous obtenez une réponse de principe immédiate. La réponse définitive est délivrée sous environ 15 jours une fois que vous avez complété votre dossier avec les éléments demandés par Orange Bank.
Lorsque vous recevez votre offre de prêt, vous disposez d’un délai de 30 jours pour la renvoyer signée.
Vous souhaitez renégocier votre prêt immobilier avec Orange Bank ? Assurez-vous, dans un premier temps, de l’intérêt de cette démarche en faisant une simulation de crédit immobilier.
S’il s’avère que la renégociation n’est pas la meilleure option pour faire des économies, songez au rachat de votre prêt immobilier Orange Bank par un acteur concurrent capable de vous offrir un meilleur taux.
Orange Bank peut refuser votre demande de financement si elle estime que votre taux d’endettement est trop élevé et que votre capacité d’emprunt n’est pas en adéquation avec votre projet. Elle n’est toutefois pas dans l’obligation de justifier son refus.
En 2022, le HSCF définit des conditions plus strictes pour l’octroi d’un prêt immobilier. Les banques doivent respecter un taux d’endettement maximal de 35 % et prêter sur 25 ans au maximum (27 ans en VEFA). Une tolérance est toutefois accordée sur 20 % des dossiers, vous pourrez emprunter si votre profil est favorable, même si vous dépassez un peu le taux d’endettement.
Pour éviter un refus et mettre toutes les chances de votre côté pour souscrire un emprunt immobilier, voici quelques conseils :
Vous souhaitez faire une simulation de prêt immobilier avec Orange Bank pour connaître son taux d’intérêt et ses conditions ? Nous vous proposons d’utiliser notre outil en ligne qui vous permet à la fois de simuler votre prêt avec cette banque, mais aussi avec d’autres banques du marché pour être certain d’obtenir le meilleur taux et ainsi de réduire le montant de vos mensualités ou la durée du prêt.
Retrouvez nos guides conseils ainsi que les dernières actualités du monde du prêt immobilier.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
La Caisse d’Épargne, intégrée au groupe BPCE depuis 2009, a vu le jour en 1818 sous la forme d’une première Caisse d'Épargne et de Prévoyance à Paris. Le réseau intègre aujourd’hui plus de 4.000 agences réparties au sein de 14 grandes caisses régionales. Vous souhaitez y souscrire un crédit immobilier ? Les conditions proposées peuvent différer significativement d’une région à l’autre, mais sont souvent compétitives.
Lancée en 2005 et 2006, Boursorama Banque s’impose comme l’une des premières banques 100 % en ligne en France. Cette filiale de la Société Générale propose, dès sa création, une offre de crédit immobilier qui complète ses services et la distingue de ses principaux concurrents.
Fondée en 2006, la Banque Postale a repris l’intégralité des services financiers du groupe public La Poste, dont elle demeure une filiale à 100 %. Connue avant tout pour ses services bancaires de proximité dans les bureaux de poste, l’enseigne a également diversifié son activité vers le financement de projet et notamment le crédit immobilier.
Le Crédit industriel et commercial a vu le jour en 1859. Cette banque compte 5,2 millions de clients, dont 4,2 millions de particuliers. 1.874 points de vente en France et 20.092 collaborateurs vous accueillent. Vous envisagez de souscrire un crédit immobilier dans cette banque ? Peut-être souhaitez-vous avant toute chose connaître le taux de prêt immobilier 2022 du CIC pour vous faire un avis ? Si tel est le cas, sachez qu’il n’existe pas de taux standard. Celui-ci va principalement dépendre de votre profil d’emprunteur, les conseillers du CIC proposent des solutions au cas par cas.
Longtemps spécialisé dans le financement de l’immobilier et du secteur public, le Crédit Foncier de France (CFF) voit le jour en 1853 à Paris. La banque a accompagné de nombreuses générations d’emprunteurs dans la concrétisation de leur projet. Désormais intégré au groupe BPCE (Banque Populaire et Caisse d’Épargne), le Crédit Foncier a disparu en 2019 en tant qu’enseigne autonome et ne propose plus de prêt immobilier depuis cette date. Il continue toutefois à gérer les crédits immobiliers en cours pour le compte de ses clients.
