Que vous soyez seul ou en couple, vous êtes sur le point de vous lancer dans un projet immobilier comme l’achat d’une résidence principale, secondaire ou d'un investissement locatif ? Que vous soyez primo-accédant ou non, vous n’ignorez sans doute pas combien il est important d’avoir un plan de financement solide pour obtenir facilement un prêt à des conditions avantageuses et au meilleur taux immo , notamment quand il s'agit du premier achat immobilier
Mais alors, combien emprunter pour acquérir le bien immobilier de mes rêves ? De quel taux puis-je bénéficier pour mon projet immobilier ? Faut-il un apport pour mon projet, et de combien ? Comment calculer ses frais de notaires ? L'impact de l'assurance emprunteur sur le coût total de votre crédit ? Autant de questions qu’il est important de se poser lorsque vous êtes en train d’établir un plan de financement pour votre projet.
Pour rappel, les principaux éléments qui composent le pret immo et impactent vos mensualités sont divers et variés. Nous vous proposons une petite liste pour vous rafraîchir la mémoire.
La construction du budget est primordiale lorsqu’il s’agit d’emprunter de l’argent pour financement un bien immobilier. L’obtention d’un crédit est engageante et ne doit pas se faire à la légère. Surtout si les montants de vos revenus ne sont pas élevés. Nous allons donc voir pourquoi il est très important d’utiliser une calculette de prêt immobilier, comment faire pour l’utiliser, nous allons évoquer quelques exemples puis déterminer ce qu’il faut idéalement faire après avoir utilisé cet outil de calcul immobilier.
Pour mettre toutes les chances de votre côté, vous devez connaître certains éléments essentiels afin de déterminer la manière dont vous rembourserez votre prêt immobilier, notamment si vous empruntez en couple - sans être mariés. Une fois que vous serez suffisamment rôdé sur les modalités de votre crédit, son coût total et vos capacités de remboursement, il sera alors temps de consulter les courtiers en immobilier ou les banques.
La calculette de prêt immobilier que nous proposons est très pratique pour visualiser l'ensemble des éléments de votre crédit :
Grâce à notre calculette de prêt immo, vous pourrez alors effectuer un rapide calcul des mensualités de votre emprunt. Par la suite, en sachant le montant de vos échéances mensuelles sur une durée donnée, il vous sera facile de déterminer le coût total de votre prêt, hors assurance !
Pour simuler les mensualités de votre prêt immobilier, il vous suffit d'utiliser notre calculette de crédit dédiée. C’est très simple. Il suffit de remplir :
Pour mieux comprendre l’intérêt de réaliser un calcul de crédit logement, rien de tel qu’un exemple de mise en pratique de la calculette de prêt immo que nous proposons. Imaginez par exemple que vous voudriez emprunter 250.000 euros :
En résumé, selon la durée de remboursement choisie, le montant des mensualités d'un prêt immobilier de 250 000 € peut vous faire passer d’un coût total de 266 076 € sur 10 ans à un coût final de 316 068 € (sauf si vous décidez de faire racheter votre crédit).
Dès lors, vous comprenez mieux pourquoi il est important de bien effectuer votre calcul de mensualité de prêt pour choisir la durée de crédit la plus adaptée à votre situation financière, soit votre capacité d'emprunt. Nous reviendrons sur cette notion un petit peu plus bas.
L’un des principaux intérêts de nos outils de simulation de crédit immobilier est de vous simplifier la vie. Ainsi avec notre calculette de prêt immobilier vous pouvez simuler différents scénarios en modifiant le montant de l’emprunt ou la durée de remboursement, afin de peaufiner le plan de financement.
En effet, vous n’êtes pas sans savoir que plus la durée de remboursement de votre emprunt immobilier augmente, plus les intérêts à rembourser augmentent en conséquence. Certes, cela vous permettra de payer des échéances moins élevées et par conséquent de profiter d’un pouvoir d’achat mensuel plus confortable, mais à l’arrivée, votre crédit immobilier vous reviendra plus cher.
Pour un même projet immobilier, les banques vous proposeront différentes offres de prêt immobilier avec plusieurs variables de critères tantôt sur l'assurance de prêt, la mensualité, la durée, le coût du crédit selon la mensualité souhaitée ou l'apport personnel engagé.
Ainsi, au moment où vous serez détenteur de plusieurs offres de prêt immobilier comme enoncé ci-dessus. Le fait d'avoir mené plusieurs simulations de prêt immobilier vous permet de mieux comprendre et choisir l'offre de prêt immobilier la plus adaptée à votre projet d'achat immobilier (investissement locatif, résidence secondaire, résidence principale, placements immobiliers) et à votre profil d'emprunteur. Nos calculettes seront donc des aides en amont de votre demande de prêt pour affiner vos critères de choix et peuvent aussi être une aide à la décision au moment du choix (évaluer son endettement, et son reste à vivre, anticiper la construction de son budget annuel).
Au-delà de vos mensualités, nous vous proposons ici plusieurs outils de calcul concernant votre projet de crédit immobilier. Du montant que vous pouvez emprunter jusqu'à vos frais de notaire en pensant par votre taux d'endettement, n'hésitez pas à les utiliser, ils sont là pour ça !
Cette calculette vous permet de connaître le montant que vous pouvez emprunter pour un prêt immobilier afin de mieux maitriser votre budget familiale et le reste à vivre mensuel. Un outil essentiel à utiliser comme base de travail en amont du montage de votre dossier d'emprunt. En ajustant la mensualité souhaitée, la durée du crédit et son taux, vous trouverez le montant qu'il vous faut en un clin d'oeil !
Simuler ma capacité d'emprunt immobilier
Cette calculette du taux d'endettement met en parallèle le montant de vos revenus avec toutes les charges que vous avez actuellement en cours. Vous saurez alors de combien vous pouvez encore vous endetter avec un prêt immobilier, sans risquer d'entrer dans la spirale du surendettement et mieux maitrisé votre reste à vivre. Sachez que le taux d'endettement d'un menage est fixé à 33%.
Calculer mon taux d'endettement
Dans un prêt immobilier, il y a de nombreux frais annexes qu'il convient de prendre en compte avant de monter son dossier de candidature à l'emprunt, pour être certain de bien les couvrir. Les frais de notaire en font partie. Réglementés, on vous propose de voir en quelques secondes seulement combien vous allez devoir régler à votre notaire pour le bien immobilier que vous convoitez. Les frais de notaire
Calculer mes frais de notaireLes calculatrices et simulateurs de prêt immo proposée par lesfurets doit vous permettre d'y voir plus clair en seulement quelques secondes de simulation de vos mensualités. Ainsi, vous pourrez mieux vous représenter votre prêt immobilier, et donc évaluer la faisabilité de votre projet aux banques ou à un courtier immobilier. Le courtier en prêt immobilier reste un atout dans le cadre d'un achat immobilier. Il peaufine votre profil emprunteur et consulte plusieurs banques pour vous permettre la comparaison des offres de prêts les plus adéquates
Ce faisant, il vous suffira d'effectuer une simulation de crédit immobilier afin de trouver l'offre la plus adaptée à vos besoins et à votre calcul initial, au meilleur taux et au coût total de prêt le plus avantageux grâce à nos partenaires courtiers immobiliers.
Retrouvez nos guides conseils ainsi que les dernières actualités du monde du prêt immobilier.
Comment se calcule la plus-value sur un bien immobilier ? Quel est le montant de ma plus-value ? Comment être exonéré de plus-value ? Quand peut-on parler de moins-value immobilière ? Dans ce guide, on répond à toutes les questions que vous vous posez sur la plue-value. On vous propose même un exemple.
Vous venez de recevoir une offre de prêt immobilier et vous voulez savoir à partir de quand vous pouvez l’accepter, y renoncer en faisant valoir votre délai de rétractation, pendant combien de temps elle est valable et à quelles conditions ? Dans ce guide, on répond à toutes vos questions sur les délais d’édition d’une offre de prêt.
Pourquoi faire une hypothèque ? C'est quoi les frais d'hypothèque ? Qui paie les frais d'hypothèque ? Dans ce guide, on répond à toutes les questions que vous vous posez sur la caution hypothécaire d’un prêt immobilier et le coût de cette opération.
Si vous envisagez d’acheter un bien immobilier en banlieue parisienne, ce n’est sans doute pas le meilleur moment. On y enregistre en effet une hausse des prix plus importante par rapport à Paris. Chez lesfurets, on vous propose un retour chiffré !
Tandis qu’il devient de plus en plus complexe de souscrire un crédit immobilier en raison de conditions d’octroi plus strictes, certains emprunteurs cherchent une solution pour réduire leur taux d’endettement. La Caisse d’Épargne semble avoir la solution.
L’épidémie de Covid-19 et la nouvelle phase de confinement qui en découle nous oblige à revoir certaines de nos habitudes, notamment pour tout ce qui relève des démarches immobilières. Ainsi, si de nombreuses formalités restent encore possibles à l'heure actuelle (comme le déménagement ou l'établissement d'un diagnostic immobilier), d'autres restent encore totalement interdites à l'heure actuelle. C'est le cas par exemple des visites physiques.
