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Avec leurs taux attractifs et de nombreuses possibilités de modulation des mensualités, les crédits immobiliers AXA Banque sont susceptibles d’intéresser les acquéreurs à la recherche d’un financement. Avant de faire une simulation de prêt immobilier AXA Banque, n’oubliez pas de tester les nombreux outils et calculettes en ligne disponibles sur la plateforme lesfurets : vous pourrez ainsi estimer votre futur taux d’intérêt, le montant prévisionnel de votre mensualité, ou encore votre capacité d’emprunt.

AXA Banque a été fondée initialement en 1994 sous le nom de Banque Directe par le groupe Paribas. Il s’agissait, à l’époque, de la première « banque à distance » du pays, et ses services étaient accessibles par téléphone ou sur Minitel. AXA Banque a acquis son appellation actuelle en 2002, après son rachat par le grand groupe d’assurance français du même nom.

L’établissement propose la palette entière des services d’une grande banque de détail, avec des comptes bancaires courants, des livrets d’épargne réglementés ou non réglementés, des comptes-titres en Bourse et des crédits. Ces derniers incluent un choix diversifié de prêts personnels, mais aussi une offre de crédits immobiliers.

Les prêts immobiliers disponibles auprès d’AXA Banque

Quelles sont les conditions de prêt immobilier chez AXA Banque ? Voici l’essentiel à retenir.

Votre prêt immobilier chez AXA Banque

L’offre principale chez AXA Banque, en matière de financement immobilier, est le prêt Altimo Fix. D’un montant plancher de 50 000 €, il peut être souscrit pour une durée comprise entre 6 et 25 ans, y compris pour un investissement locatif. Ce prêt amortissable et à taux fixe peut, notamment, permettre de financer :

  • L’acquisition d’un bien à usage d’habitation (résidence principale ou secondaire)
  • L’acquisition d’un bien locatif
  • La réalisation de travaux
  • Le rachat d’un ancien crédit immobilier.

À partir de la deuxième année de remboursement, les mensualités du prêt Altimo Fix peuvent être modulées à la hausse ou à la baisse afin de tenir compte de l’évolution de vos revenus. La première modification est gratuite, et les suivantes donnent lieu à la facturation de frais.

AXA Banque propose en complément le « prêt immobilier Altimo Revente », un prêt relais destiné à vous apporter une trésorerie suffisante pour acheter votre nouvelle résidence avant d’avoir revendu la précédente. D’une durée maximale de 24 mois, ce crédit temporaire peut atteindre un montant correspondant à 70 % de la valeur de votre bien actuel.

Les aides à l’achat chez AXA Banque

AXA Banque est habilitée à commercialiser des prêts à taux zéro (PTZ) en complément à ses prêts immobiliers classiques. En pratique, cela permet aux emprunteurs éligibles de financer sans aucun intérêt jusqu’à 40 % du montant de l’opération, et de réaliser ainsi des économies considérables.

Le prêt à taux zéro est remboursable sur une durée allant jusqu’à 25 ans, avec un différé de remboursement pouvant atteindre 15 ans. Les prêts immobiliers AXA Banque peuvent, par ailleurs, inclure des paliers de remboursement : vous paierez ainsi une mensualité identique, même au moment d’entamer le remboursement de votre PTZ.

Renégociez votre prêt AXA Banque

Les prêts immobiliers accordés par AXA Banque il y a plusieurs années étaient soumis à des conditions de taux moins favorables sur les marchés. Vous pouvez aujourd’hui engager une simulation de renégociation de prêt immobilier AXA Banque auprès de votre conseiller et obtenir ainsi un nouveau taux d’intérêt plus avantageux. La banque n’a, cependant, aucune obligation d’accéder à votre requête.

À défaut d’une renégociation, pourquoi ne pas faire racheter votre crédit par une banque concurrente ? Une simulation de rachat de prêt immobilier AXA Banque est envisageable si vous estimez payer votre emprunt beaucoup trop cher au vu des taux actuels sur le marché. Vous devrez solliciter plusieurs réseaux concurrents, ou vous adresser directement à un courtier en prêt immobilier pour défendre votre dossier.

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Bénéficiez du meilleur taux chez AXA Banque pour votre projet immobilier

Vous souhaitez connaître les taux de crédit immobilier chez AXA Banque ? Les conditions restent extrêmement favorables à l’heure actuelle, avec des taux moyens qui se maintiennent, par exemple, à 1,06 % en décembre 2021 selon le baromètre lesfurets.

Le taux spécifique de votre offre de prêt dépendra de critères multiples, comme la durée de remboursement, le montant emprunté et la qualité de votre profil d’emprunteur. Une rapide simulation de taux de prêt immobilier AXA Banque vous aidera à y voir plus clair.

Quelle mensualité maximale chez AXA Banque ?

Le montant des prêts immobiliers AXA Banque est sans plafond. Dans tous les cas, cependant, la mensualité ne pourra pas dépasser un montant égal à 35 % de votre revenu disponible, conformément aux recommandations du Haut Conseil de stabilité financière (HCSF).
À titre d’exemple, un emprunt de 120 000 € à Bourges sur 25 ans vous permet de bénéficier actuellement d’un taux médian de 1,36 % en faisant appel aux services d’un courtier, qui vous obtiendra le meilleur financement auprès d’AXA Banque.

Le tableau ci-dessous récapitule pour vous les différents taux médians proposés pour un prêt immobilier de 120 000 € à Bourges, selon la durée d’emprunt :

Durée d’emprunt Taux Mensualités
10 ans 0,85 % 1 043 €/mois
15 ans 1,04 % 720 €/mois
20 ans 1,17 % 561 €/mois
25 ans 1,36 % 472 €/mois

Réalisez dès maintenant votre propre simulation de prêt immobilier AXA Banque avec calculette.

N’oubliez pas l’assurance emprunteur chez AXA Banque

L’assurance constitue le cœur de métier du groupe AXA. La réalisation d’un prêt immobilier auprès de cette banque vous permettra donc de bénéficier des conditions d’un contrat d’assurance emprunteur AXA. Indispensable pour souscrire une offre de prêt, il vous apporte une protection si un événement grave prive votre foyer de revenus. Les garanties prises en charge incluent :

  • Le décès
  • La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA)
  • L’invalidité permanente totale (IPT)
  • L’incapacité temporaire totale (ITT)

Le contrat du groupe AXA, en revanche, couvre l’invalidité permanente partielle (IPP) et la perte d’emploi uniquement sur option.

Si les conditions de l’assurance emprunteur AXA Banque ne vous conviennent pas, vous êtes libre de souscrire un contrat chez un assureur concurrent. Dans ce cas, vous devrez toutefois veiller à ce que cette formule offre des garanties équivalentes.

Les frais bancaires chez AXA Banque

Des frais de dossier sont susceptibles de s’appliquer lors de la souscription d’un prêt immobilier AXA Banque. Ils compensent, pour la banque, le coût du traitement administratif de votre demande de prêt et leur montant peut souvent être négocié.

La banque en ligne ne communique pas sur le niveau des frais de dossier. N’oubliez pas, néanmoins, de prendre ce coût supplémentaire en compte lors de l’utilisation d’un simulateur AXA Banque de prêt immobilier. Voici les éléments connus :

Prêts immobiliers Oui
Prêts à la consommation Oui
Frais de dossier Non communiqué
Frais de renégociation Non communiqué

Trouvez votre crédit immobilier AXA Banque grâce aux partenaires courtiers lesfurets

Une simulation de prêt immobilier gratuite AXA Banque vous apporte une première réponse en quelques minutes concernant votre capacité d’emprunt et la viabilité de votre projet d’achat. La démarche est, par ailleurs, sans engagement.

Vous pourrez aussi utilement recourir à notre comparateur en ligne lesfurets pour une mise en relation facilitée avec un courtier en prêt immobilier de votre ville ou de votre région. Ce professionnel saura négocier pour vous les taux d’intérêt les plus compétitifs !

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