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La réalisation d’un emprunt immobilier est un projet qui doit faire l’objet d’une préparation soigneuse, et vous conduire à examiner de nombreux paramètres. Pour faire une simulation de prêt immobilier Banque Populaire, n’hésitez pas à solliciter la plateforme lesfurets. Vous pourrez accéder à plusieurs outils en ligne particulièrement performants pour évaluer un taux d’intérêt, calculer une mensualité ou encore déterminer votre capacité d’emprunt.

La première Banque Populaire a vu le jour à Angers en 1878. Depuis, l’enseigne s’est développée pour devenir un réseau majeur de banque de détail en France : fondée sur un modèle coopératif, la Banque Populaire compte aujourd’hui 12 branches régionales, ainsi que deux filiales : la CASDEN Banque Populaire et le Crédit Coopératif.

Le réseau de la Banque Populaire est riche de 9,5 millions de clients et 4,7 millions de sociétaires, qui contribuent activement à l’évolution de l’établissement. Il fait partie du groupe BPCE, qui intègre également la Caisse d’Épargne et regroupe pas moins de 36 millions de clients.

Les prêts immobiliers disponibles auprès de la Banque Populaire

Quelles sont les conditions de prêt immobilier à la Banque Populaire ? Voici les différents types d’emprunt disponibles pour votre projet au sein de cet établissement.

Votre prêt immobilier à la Banque Populaire

La Banque Populaire ne communique pas de montant minimal ou maximal pour ses prêts immobiliers. Elle propose des emprunts à taux fixe, qui permettent donc de conserver le même montant de mensualité tout au long du remboursement. Cette durée ne peut excéder une durée de 25 ans, sauf pour une vente en l’état futur d’achèvement (VEFA). Dans ce cas, le prêt peut être porté à 27 ans.

Les agences de la Banque Populaire peuvent financer des prêts immobiliers de toutes natures, notamment pour l’achat d’une résidence principale, d’un terrain constructible, d’une résidence de vacances ou d’un bien locatif. Une offre de crédit relais est également intégrée pour les acquéreurs n’ayant pas encore vendu leur bien actuel.

L’établissement propose par ailleurs, via la CASDEN, plusieurs prêts immobiliers dédiés aux agents de la fonction publique avec la gratuité des frais de garantie.

Les aides à l’achat de la Banque Populaire

La Banque Populaire est agréée par l’État pour proposer la souscription d’un prêt à taux zéro (PTZ) aux emprunteurs éligibles, en fonction de leur niveau de ressources et de la nature de leur projet. Pour rappel, le PTZ est une enveloppe d’argent prêtée à un taux de 0 %, et pouvant couvrir jusqu’à 40 % du montant total de votre opération immobilière.

En complément, les agences Banque Populaire ont également la capacité de vous accompagner pour un éco-prêt à taux zéro (éco-PTZ). D’un montant maximal de 30 000 €, cet autre prêt sans intérêt est destiné à financer d’éventuels travaux de rénovation énergétique dans votre logement.

Renégociez votre prêt de la Banque Populaire

Vous avez déjà souscrit un crédit immobilier auprès de la Banque Populaire, et son taux est peu avantageux par rapport aux conditions actuelles du marché ? N’hésitez pas à engager une renégociation de prêt en sollicitant votre conseiller bancaire. Au préalable, il vous est même possible de réaliser gratuitement une simulation de renégociation de prêt immobilier Banque Populaire pour évaluer les économies à espérer.

Votre conseiller Banque Populaire vous oppose une fin de non-recevoir ? Vous pouvez alors vous tourner vers des établissements concurrents et prêts à racheter votre crédit. Une simulation de rachat de prêt immobilier Banque Populaire est alors à recommander.

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Bénéficiez du meilleur taux à la Banque Populaire pour votre projet immobilier

Quel est le taux de crédit immobilier à la Banque Populaire ? Les conditions restent favorables à l’heure actuelle : le taux moyen des nouveaux crédits immobiliers en France est descendu à 1,06 % en décembre 2021, selon le baromètre lesfurets.

Attention, toutefois : le taux qui vous sera proposé dépend fortement de votre profil ou des caractéristiques de votre projet. Pour en avoir une première idée, vous pouvez opter pour une simulation de taux de prêt immobilier Banque Populaire et sans engagement. Un rendez-vous avec un courtier immobilier vous permettra ensuite d’affiner cette première analyse et surtout de bénéficier d’un pouvoir de négociation renforcé auprès des grands réseaux bancaires.

Pas plus de 35 % d’endettement pour votre projet immobilier

La Banque Populaire respecte les préconisations du Haut Conseil de stabilité financière (HCSF) et ne vous accordera pas un prêt immobilier si le montant prévisionnel de la mensualité dépasse 35 % de votre revenu disponible.

Vous préférez un exemple ? Un emprunt de 275 000 € à Orléans sur 25 ans vous permet de bénéficier actuellement d’un taux médian de 1,36 % en faisant appel aux services d’un courtier, qui vous obtiendra le meilleur financement auprès de la Banque Populaire.

Le tableau ci-dessous récapitule pour vous les différents taux médians proposés pour un prêt immobilier de 275 000 € à Orléans selon la durée d’emprunt :

Durée d’emprunt Taux Mensualités
10 ans 0,85 % 2.391 €/mois
15 ans 1,04 % 1.651 €/mois
20 ans 1,17 % 1.286 €/mois
25 ans 1,36 % 1.082 €/mois

N’oubliez pas l’assurance emprunteur à la Banque Populaire

Le contrat de groupe d’assurance emprunteur Banque Populaire est proposé par CNP Assurances. Il se substitue à l’emprunteur et assure le remboursement des mensualités ou du prêt dans sa totalité en cas d’accident de la vie. Les garanties systématiquement incluses sont :

  • Le décès
  • L’invalidité permanente totale (IPT)
  • La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA)
  • L’incapacité temporaire totale (ITT)

Le contrat se veut ouvert et accessible à toutes les professions, même à risques.

Un emprunteur à la Banque Populaire reste bien sûr libre de choisir un autre contrat d’assurance s’il le souhaite. Cette délégation d’assurance doit toutefois l’amener à choisir un contrat offrant des garanties strictement équivalentes.

Les frais bancaires de la Banque Populaire

Les frais de dossier s’ajoutent au paiement des intérêts et sont donc à prendre en compte dans le coût global de votre prêt, notamment dans le cadre d’un simulateur Banque Populaire de prêt immobilier.

Le montant peut varier en fonction de la branche régionale dont vous dépendez. Voici, par exemple, le détail de la grille tarifaire pour la Banque Populaire Rives de Paris :

Prêts immobiliers Oui
Prêts à la consommation Oui
Frais de dossier 1 % du montant emprunté avec un minimum de 400 €
Frais de renégociation 1 % du capital restant dû avec un minimum de 400 €

Trouvez votre crédit immobilier à la Banque Populaire grâce aux partenaires courtiers lesfurets

Vous recherchez une simulation de prêt immobilier gratuite Banque Populaire ? La plateforme lesfurets vous donne accès à l’ensemble des outils et des baromètres nécessaires pour calculer et anticiper les conditions de votre futur projet d’achat. Une simulation de prêt immobilier Banque Populaire avec calculette est idéale pour tester plusieurs formats d’emprunt sans aucun engagement.

Vous avez maintenant une meilleure idée de votre capacité d’emprunt ? Découvrez le comparateur en ligne lesfurets pour une mise en relation prioritaire avec un courtier immobilier partenaire dans votre région.

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