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En choisissant de faire une simulation de prêt immobilier Groupama Banque, vous pourrez calculer facilement les principales caractéristiques de votre futur crédit, dont son taux d’intérêt, le montant de la mensualité à anticiper, ou encore votre capacité d’emprunt. En comparant plusieurs offres, vous serez en mesure de choisir le prêt le plus compétitif et de réaliser des économies significatives !

Groupama Banque a vu le jour en 2003 et s’est rapidement imposée comme un établissement de référence dans le domaine de la bancassurance. Elle a offert, dès sa création, une large palette de services bancaires (compte courant, cartes de paiement…), mais aussi des solutions de crédit à la consommation et crédit immobilier. Pour commercialiser ses produits bancaires, le groupe bénéficie de l’appui de son vaste réseau d’agences.

L’histoire de Groupama Banque évolue en 2016 avec une entrée au capital d’Orange, le premier opérateur télécoms français. Dès l’année suivante, l’établissement devenait officiellement Orange Bank. Cette nouvelle marque se distingue par une formule 100 % mobile, toujours doublée d’une distribution dans les agences du réseau de l’assureur.

Les prêts immobiliers disponibles auprès de Groupama Banque

Quelles sont les conditions de prêt immobilier chez Groupama Banque ? Voici l’essentiel à retenir.

Votre prêt immobilier chez Groupama Banque

Le réseau Groupama Banque a temporairement stoppé sa production de crédits immobiliers depuis sa transformation en Orange Bank. Les offres de financement de maisons, appartements ou terrains ont, cependant, refait leur apparition dans l’offre de l’établissement en 2019 : pour l’instant, il ne s’agit que d’un partenariat limité aux agences immobilières Nexity.

Vous souhaitez obtenir un prêt immobilier Groupama Banque / Orange Bank ? Ne contactez pas directement l’établissement. Vous devez, tout d’abord, vous rendre dans une agence Nexity et sélectionner un bien susceptible de vous intéresser. L’agent immobilier pourra alors vous orienter vers un crédit immobilier Orange Bank, à un taux préférentiel.

L’obtention d’un prêt immobilier Groupama Banque implique donc :

  • De sélectionner un bien immobilier référencé chez Nexity
  • De prendre contact avec l’agent en charge de la vente du bien.

Les conditions spécifiques du prêt immobilier (taux, modulation des échéances, remboursement anticipé…) ne sont pas communiquées et sont négociées au cas par cas avec chaque emprunteur. Groupama Banque et Nexity vous fourniront, en cas de validation de votre dossier, une offre de prêt sous 72 heures.

Les aides à l’achat de Groupama Banque

Groupama Banque / Orange Bank ne commercialise aucun prêt réglementé, de type prêt à taux zéro (PTZ), prêt conventionné ou prêt accession sociale (PAS). Cette catégorie de produit nécessite, en effet, un agrément préalable des services de l’État, dont ne bénéficie pas encore l’établissement.

L’indisponibilité du prêt à taux zéro, en particulier, peut représenter un sérieux désavantage pour votre projet d’accession à la propriété si vous y êtes éligible. Cette enveloppe est remboursable sans aucun intérêt et peut représenter jusqu’à 40 % de votre effort de financement global : un atout majeur pour payer moins cher votre crédit.

Renégociez votre prêt Groupama Banque

Vous aviez bénéficié d’un crédit immobilier à l’époque de Groupama Banque ? Depuis la signature du prêt, il est probable que le taux d’intérêt appliqué est devenu moins attractif que les taux du marché – ces derniers ayant fortement chuté au cours des dernières années. Vous pouvez envisager, dans ce cas, une simulation de renégociation de prêt immobilier Groupama Banque : contactez votre conseiller habituel et expliquez-lui votre souhait de revoir le taux à la baisse.

S’il refuse, rien n’est perdu ! Vous pourrez alors vous lancer dans une simulation de rachat de prêt immobilier Groupama Banque et contacter plusieurs établissements concurrents. L’un d’entre eux acceptera peut-être de rembourser votre crédit immobilier en cours pour vous proposer un nouvel emprunt à un taux bien meilleur.

Quel taux pour votre prêt ?
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Bénéficiez du meilleur taux chez Groupama Banque pour votre projet immobilier

Quel est le taux de crédit immobilier chez Groupama Banque (aujourd’hui Orange Bank) ? La réponse à cette question varie bien sûr en fonction de plusieurs critères déterminants, comme le profil de l’emprunteur et le montant de l’emprunt.

Globalement, les taux proposés à l’ensemble des emprunteurs restent particulièrement avantageux : le taux moyen était encore de 1,09 % en février 2022, selon le baromètre lesfurets.

Quelle est la limite d’endettement chez Groupama Banque ?

Le Haut Conseil de stabilité financière (HCSF) impose un plafond de 35 % d’endettement pour les particuliers souhaitant accéder à la propriété ou emprunteur pour tout autre motif. Concrètement, le montant de votre future mensualité chez Groupama Banque ne devra donc pas dépasser 35 % de votre revenu disponible, sauf cas exceptionnel.

Une simulation de taux de prêt immobilier Groupama Banque vous aidera à obtenir une évaluation plus précise selon votre situation.

Mieux encore : voici un exemple. Un emprunt de 220 000 € à Nancy sur 25 ans vous permet de bénéficier actuellement d’un taux médian de 1,39 % en faisant appel aux services d’un courtier, qui vous obtiendra le meilleur financement auprès de Groupama Banque.

Le tableau ci-dessous récapitule pour vous les différents taux médians proposés pour un prêt immobilier de 220 000 € à Nancy, selon la durée d’emprunt :

Durée d’emprunt Taux Mensualités
10 ans 0,93 % 1 921 €/mois
15 ans 1,11 % 1 327 €/mois
20 ans 1,24 % 1 035 €/mois
25 ans 1,39 % 869 €/mois

Réalisez dès maintenant votre propre simulation de prêt immobilier Groupama Banque avec calculette.

N’oubliez pas l’assurance emprunteur chez Groupama Banque

Groupama Banque / Orange Bank n’indique pas les conditions de son assurance emprunteur pour les prêts immobiliers souscrits dans l’établissement. Néanmoins, et pour préserver l’emprunteur d’un accident de la vie, le contrat couvrira a minima les risques suivants :

  • Le décès
  • La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA)
  • L’invalidité permanente totale (IPT)
  • L’incapacité temporaire totale (ITT).

L’assuré est ainsi protégé d’un événement le privant de ses revenus : son assureur prendra le relais pour payer chaque mensualité, voire rembourser immédiatement le prêt dans les cas les plus graves.

Rappelons, enfin, que tout emprunteur immobilier est libre du choix de son assurance. Si le contrat proposé par Groupama Banque ne vous convient pas, il vous suffit de solliciter une « délégation d’assurance » et de choisir votre propre contrat chez un concurrent. Seule condition posée : cette formule devra inclure au moins le même niveau de garantie.

Les frais bancaires de Groupama Banque

Le coût d’un prêt immobilier est constitué des intérêts à payer et de l’assurance emprunteur, mais aussi des éventuels frais de dossier facturés par la banque.

Les frais bancaires liés à un prêt immobilier Groupama Banque / Orange Bank ne sont pas connus. N’hésitez pas à aborder ce point précis avec votre conseiller bancaire avant toute signature de l’offre de prêt.

Trouvez votre crédit immobilier Groupama Banque grâce aux partenaires courtiers lesfurets

Avec une  simulation de prêt immobilier gratuite Groupama Banque, il n’a jamais été aussi simple de trouver un emprunt à votre juste mesure. Indiquez le montant souhaité, la durée de remboursement et laissez-vous guider pour prendre connaissance du montant de votre future mensualité.

Le conseil de François !
Pour accéder à une plus grande diversité d’offres, mieux vaut toutefois vous tourner vers le comparateur en ligne lesfurets. Vous bénéficierez ainsi d’une mise en relation rapide et privilégiée avec l’un de nos courtiers partenaires.
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