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Il est aujourd’hui tout à fait possible de passer par une banque 100 % en ligne pour financer l’achat d’une maison, d’un appartement ou d’un terrain. En choisissant de faire une simulation de prêt immobilier Hello bank!, vous pourrez accéder à une offre étendue de financements pour une résidence principale ou secondaire, mais aussi un investissement locatif. La plateforme lesfurets vous permet d’anticiper les moindres détails de votre prêt immo chez Hello bank!, avec l’accès à une calculette de taux d’intérêt, de mensualité et de capacité d’emprunt.

Hello bank! est une marque commerciale du réseau BNP Paribas et représente l’offre 100 % en ligne de cet établissement. La banque a vu le jour en 2013 en France, en Allemagne et en Belgique. Elle comptait déjà plus d’un demi-million de clients particuliers en 2019, et propose une gamme diversifiée de produits bancaires : comptes courants, livrets d’épargne réglementés et non réglementés, bourse et assurance-vie…

Hello bank! propose aussi des crédits immobiliers via sa maison-mère BNP Paribas. Les emprunteurs peuvent bénéficier, au choix, d’un processus 100 % en ligne ou de l’assistance d’un conseiller d’une agence BNP Paribas. Hello bank! s’engage, dans tous les cas, à fournir une réponse de principe sous 48 heures. 

Les prêts immobiliers disponibles auprès de Hello bank!

Quelles sont les conditions de prêt immobilier chez Hello bank! ? Voici l’essentiel à retenir.

Votre prêt immobilier chez Hello bank!

Les prêts immobiliers Hello bank! présentent globalement les mêmes caractéristiques que ceux commercialisés directement par BNP Paribas. Leur montant peut être compris entre 10 000 et 2 millions d’euros, avec une durée de remboursement pouvant s’échelonner de 2 à 25 ans. Ce crédit amortissable et à taux fixe peut financer, entre autres :

  • L’achat d’un bien immobilier à usage d’habitation ou à usage mixte (résidentiel et professionnel)
  • L’achat d’un terrain constructible
  • La réalisation de travaux de construction d’un bien immobilier neuf
  • L’acquisition de parts de sociétés immobilières type SCI
  • Le rachat d’un ancien crédit immobilier.

La souscription d’un prêt immobilier auprès de Hello bank! est conditionnée à l’ouverture préalable d’un compte courant. L’établissement est également susceptible de réclamer une domiciliation de vos revenus. 

Les aides à l’achat de Hello bank!

Hello bank!, via BNP Paribas, dispose d’un agrément officiel de l’État pour proposer certains types de prêts immobiliers réglementés. Cela vous permet de bénéficier de conditions plus avantageuses que celles du marché pour une partie de votre financement, avec notamment :

  • Un prêt à taux zéro (PTZ) pour couvrir jusqu’à 40 % du montant total de l’opération (sous conditions de ressources), avec une enveloppe d’argent remboursable sans aucun intérêt
  • Un prêt conventionné (PC), associé à un taux d’intérêt préférentiel
  • Un prêt accession sociale (PAS), également soumis à conditions de ressources et pouvant financer jusqu’à la totalité de votre projet.

Renégociez votre prêt Hello bank!

Les crédits immobiliers accordés par Hello bank! il y a plusieurs années profitaient de conditions moins favorables sur les marchés. En conséquence, le taux d’un ancien prêt auprès de cette banque en ligne a pu perdre en compétitivité. N’hésitez pas à engager une simulation de renégociation de prêt immobilier Hello bank! en contactant la banque. Cette dernière acceptera peut-être de faire un geste en diminuant le taux d’intérêt nominal du prêt.

À défaut, il vous reste la possibilité d’engager une simulation de rachat de prêt immobilier Hello bank!. Contactez plusieurs banques concurrentes pour les convaincre de racheter votre crédit en cours et de vous soumettre une nouvelle offre de prêt à taux réduit. Un courtier en prêt immobilier pourra aussi vous accompagner dans cette démarche et défendre votre dossier pour obtenir les meilleures conditions.

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Bénéficiez du meilleur taux chez Hello bank! pour votre projet immobilier

Quel est le taux de crédit immobilier en vigueur chez Hello bank! ? Les conditions peuvent bien sûr varier en fonction du profil de l’emprunteur et de la durée du prêt. D’une manière générale, la situation sur le marché reste en faveur des acquéreurs :  en décembre 2021, le taux moyen s’établissait à 1,06 % seulement, selon le baromètre lesfurets.

Pour obtenir une réponse plus précise, il est recommandé de réaliser une simulation de taux de prêt immobilier Hello bank! en bonne et due forme.

Quel est le montant maximal d’un prêt immobilier Hello bank! ?

Les prêts immobiliers Hello bank! Peuvent atteindre théoriquement un montant très élevé (jusqu’à 2 millions d’euros). Gardez cependant à l’esprit que votre capacité d’emprunt sera limitée en fonction de vos ressources. La mensualité du prêt ne pourra dépasser 35 % de votre revenu, sauf circonstances exceptionnelles et reste à vivre suffisant.

Un exemple peut vous aider à mieux évaluer votre capacité d’emprunt. Ainsi, un crédit immobilier de 195 000 € à Besançon sur 25 ans vous permet de bénéficier actuellement d’un taux médian de 1,36 % en faisant appel aux services d’un courtier, qui vous obtiendra le meilleur financement auprès de Hello bank!.

Le tableau ci-dessous récapitule pour vous les différents taux médians proposés pour un prêt immobilier de 195 000 € à Besançon, selon la durée d’emprunt :

Durée d’emprunt Taux Mensualités
10 ans 0,89 % 1 699 €/mois
15 ans 1,06 % 1 172 €/mois
20 ans 1,20 % 914 €/mois
25 ans 1,39 % 770 €/mois

Réalisez, dès maintenant, votre propre simulation de prêt immobilier Hello bank! avec calculette.

N’oubliez pas l’assurance emprunteur chez Hello bank!

L’assurance emprunteur Hello bank! correspond au contrat BNP Paribas Atout Emprunteur, souscrit auprès de Cardif Assurance vie et Cardif Assurances Risques Divers. Ce contrat est particulièrement important pour protéger l’emprunteur d’un défaut de paiement lié à un événement imprévisible. Les garanties systématiquement proposées incluent :

  • Le décès
  • La Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA)
  • L’invalidité permanente totale (IPT)
  • L’incapacité temporaire totale (ITT).

Le coût du contrat peut varier en fonction de la situation personnelle de l’assuré et de son âge. Chaque emprunteur reste libre de choisir le contrat d’un assureur tiers s’il l’estime plus avantageux. Il doit, dans ce cas, respecter une équivalence des garanties entre ce contrat et celui proposé par Hello bank!.

Les frais bancaires de Hello bank!

Une offre de prêt soumise par Hello bank! s’accompagne généralement de la facturation de frais de dossier. Cette somme, qui s’ajoute au coût global du crédit, intègre les frais assumés par la banque pour le traitement administratif du dossier. Elle peut être négociée à la baisse si vous avez un bon profil.

Prenez connaissance des frais de dossier avant d’utiliser un simulateur Hello bank! de prêt immobilier.

Voici le détail de la grille tarifaire de cette banque en ligne :

Prêts immobiliers Oui
Prêts à la consommation Oui
Frais de dossier 0,50 % du montant emprunté avec un minimum de 300 €
Frais de renégociation 2 % du capital restant dû avec un minimum de 630 € et un maximum de 2 100 €

Trouvez votre crédit immobilier Hello bank! grâce aux partenaires courtiers lesfurets

La réalisation d’une simulation de prêt immobilier gratuite Hello bank! vous apportera une première réponse de principe sur la viabilité de votre projet de financement.

N’oubliez pas, cependant, de comparer les offres de plusieurs établissements bancaires. Le comparateur en ligne lesfurets est le meilleur outil disponible pour rechercher les meilleures conditions d’emprunt et/ou trouver un courtier immobilier performant près de chez vous.

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